Оценка: 3,00 ( голосов: 2)
Загрузка...

Основные правила инвестирования

«Инвестирование — это предмет, азам которого можно учиться всю жизнь» (Роберт Кийосаки – Богатый Папа)

Без финансового планирования процессы инвестирования практически всегда обречены на провал. Программа Family поможет вам более быстро освоить ведение личного бюджета.

Рад снова видеть тебя на своем блоге, дорогой друг.

Перед тем, как рассказать основные правила инвестирования нужно немного отвлечься и поговорить о другом.

С чего начать?

Финансовое планирование

Прежде чем начинать инвестировать вам необходимо составить несколько финансовых планов (как это сделать я буду рассказывать в других статьях немного позже), с помощью которых вы сможете реализовать две цели: финансовую защищенность и финансовую свободу (комфорт).

Также одна из первоочередных задач – это наведение порядка в своей денежной жизни, то есть вы должны уметь составлять финансовые отчеты – учитывать, планировать, распределять (оптимизировать расходы)  свои деньги  то есть вести личный бюджет.

Без этих трех составляющих ваша инвестиционная жизнь может быстро закончиться даже не начавшись.

Всегда нужно помнить о внутренних установках. Если вы сравниваете себя с кем-то другим и просто хотите быстро стать богаче кого-то, то такое желание приведет вас к потерям и неудачам, а уж никак не к богатству, об этом уже множество раз говорили богатые и успешные люди, но упомянуть еще разок все же стоило. 🙂

Не нужно сравнивать себя с другими, здоровое соперничество – это конечно хорошо, но инвестирование это  не гонка на опережение. Вместо погони за деньгами, создайте условия для того, чтобы повышение финансовой грамотности стало образом вашей жизни – постоянно обучайтесь и вы обязательно станете хорошим, грамотным инвестором.

Профессиональный инвестор

Если вы сделаете своей целью стать профессионалом в вопросах инвестирования, то богатство это лишь вопрос времени, но если вашим желанием является быстрое обогащение и получение большего количества денег, чем у кого-то другого, то можно утверждать, что с большей долей вероятности вы потерпите поражение и уже не сможете оправиться.

Вы должны постоянно совершенствоваться и становиться более лучшим инвестором – это настоящая цель в процессе обогащения, все остальное – лишний риск и путь в никуда.

Любой действительно богатый человек стремиться к тому, чтобы его деньги работали на него и вместо него – это конечная цель. Поэтому можно сразу начать с того, куда хочешь попасть, то есть начать инвестировать, хотя вы можете сначала выбрать дорогу бизнеса.

Все на свете начинается с основ – с простых шагов, которые может сделать любой, однако многие люди почему-то хотят перешагнуть простые вещи, действительно ведущие к росту и сразу перейти к сложному.

При этом совершенно не осознается то, что без подготовки рискуешь в разы больше, чем с ней – ведь вы не стали бы выходить на ринг против опытного боксера, без предварительных тренировок. Это бы закончилось для вас, как минимум травмой, да и риск для жизни тоже бы присутствовал.

Азы инвестирования

Азы инвестирования

После того, как ваши финансовые планы (защищенность, свобода) начнут претворяться в жизнь можно изучать основные правила инвестирования.

Многие люди вкладывают деньги, без составления двух этих предварительных планов, а это в разы увеличивает риск потери капитала.

В то время, как при работающих планах, вы сможете сильно не беспокоится о деньгах, в результате появляется возможность проводить больше экспериментов и обучаться все более эффективным инвестиционным приемам.

Основные правила инвестирования

№1

Виды доходов

Первое основное правило инвестирования – в любом виде инвестирования вы всегда должны знать, какой из видов дохода собираетесь получить. Любой доход всегда можно отнести к одной из трех категорий:

       Заработанный – доход, который как правило получают работая по найму. Эта категория дохода распространена больше всего. Данный доход облагают самым высоким налогом, причем он снимается еще до того, как вы увидите деньги. По этой причине получая такой вид дохода труднее всего стать богатым человеком. Когда вы советуете человеку устроиться на хорошую работу, вы говорите ему получить именно такой вид дохода;

       Портфельный – такой доход получают от активов в виде ценных бумаг (паи ПИФов, акции, облигации и т.д.). В наше время данный вид инвестиционного дохода популярнее всего, по причине того, что активами в виде бумаг проще управлять, к тому же их содержание обходится тоже недорого, по сравнению с любыми другими;

       Резидуальный (пассивный) – такой вид дохода можно получать, например от рентной недвижимости, к нему также относятся выплаты от патентов на различные изобретения и авторские продукты.

Если говорить о том, какой из видов дохода приводит к богатству, то в принципе все элементарно и понятно практически каждому человеку. Успешный человек стремится приобретать или создавать источники богатства, которые приносили бы «портфельный и резидуальный доходы».

№2

Конвертация доходов

Второе основное правило инвестирования – любой заработанный доход обязательно конвертировать в резидуальный или портфельный и делать это с наибольшей эффективностью.

Как это делать? Об этом в другой раз, так как на эту тему можно книгу написать.

Для начала полностью уясните основные правила инвестирования, а то, как и что делать будете узнавать позже.

№3

Виды инвестиций

Третье основное правило инвестирования – это правило дополняет предыдущее, они сочетаются и очень хорошо работают вместе – сохраняйте  ценность заработанного дохода, путем приобретения ценности  другого вида (недвижимость, ценные бумаги и т.д.), которая по вашим предположениям конвертирует заработанный доход в доход резидуальный или портфельный.

Это становится понятно не сразу, но не каждая ценная бумага или иная ценность (недвижимость) является реальным активом (подробнее об активах и пассивах по данной ссылке>>).

Реальным активом ценность становится, когда начинает зарабатывать для вас деньги, если после реализации вашей ценности вы получите убытки, то это пассив.

Именно поэтому повышение финансовой грамотности действительно важно, так как определение того, какая недвижимость, ценные бумаги или другие виды инвестиций являются активом целиком зависит от инвестора.

Именно инвестор определяет для себя в какой инструмент инвестировать и будет ли он приносить деньги – на данном этапе и появляется риск. Ведь если инвестор не способен определить будет ли недвижимость или ценная бумага активом, то весь процесс отдается на волю случаю – такое инвестирование априори рискованно!

№4

Актив или Пассив

Четвертое основное правило инвестирования – прежде чем вложить деньги в проект какого-либо человека, необходимо определить, кем он является  активом или пассивом.

Дело в том, что в любом бизнесе все зависит от людей – один способен поднять на новый уровень прибыли разорившееся предприятие, другой разорит прибыльно действующую компанию. Инвестирование рискованно, если вы вкладываете деньги не в того человека.

Грамотный инвестор любит находится рядом с рискованными инвесторами, так как он способен определить какую ошибку те совершили, исправить ее и получить прибыль от той же инвестиции.

Слушать же байки о том, как кто-то сделал себе прибыль неподходящее занятие, так как там, где уже сняли все сливки, то есть на финансовом инструменте уже заработали много денег, скорее всего большую прибыль от вложения в него получить уже не удастся.

Поэтому лучше слушать о проблемах людей – именно  в чьих-то проблемах кроются самые лучшие сделки, так показывает практика и именно это советуют делать профессиональные инвесторы, рассказывая основные правила инвестирования.

№5

Будь готов к любой ситуации

Пятое основное правило инвестирования – вы должны быть готовы к любому развитию событий – не нужно предсказывать как, что и когда произойдет, будьте готовы ко всему.

Большая часть сделок, которые могут принести богатство доступны только определенное время – на фондовом рынке это мгновения, на рынке недвижимости в вашем распоряжении годы. Однако каков бы ни был промежуток времени, если вы не готовы к такому вложению – нет соответствующего образования, опыта или избыточных денег, то возможность будет упущена.

Тренируйте свой мозг на нахождение нужных сделок – вы должны уметь определять их вовремя. После этого останется только ждать, когда данная инвестиция станет возможной. Если вы хотите найти сделку по акциям, запишитесь на курсы или тренинг, в котором вас научат отслеживать подобные сделки.

Правильное образование важно

Если ты уделил внимание своему образованию и повышение финансовой грамотности всегда записано в список твоих дел, то можешь быть уверен в том, что в твоей жизни будет больше возможностей заключить прибыльную сделку.

Что касается предсказаний – их нужно избегать, так как они мешают нам видеть хорошие сделки – когда ты даешь укорениться в своей голове какой-то идее, например о том, что рынок должен скоро обвалиться, то даже если тебе предложат прибыльную сделку с акциями, эта идея помешает тебе заключить ее. Другими словами ты потеряешь хорошую возможность заработать только из-за того, что уверен в то, что произойдет что-то плохое.

Прибыль при любом состоянии рынка

Хороший инвестор должен уметь извлекать прибыль при любом состоянии рынка, неважно идет он вверх или падает вниз. Многие богатые инвесторы сделали свое состояние, как раз на падающем рынке, так как движение вниз более интенсивное, чем подъем, для примера можно назвать Майка Бэрри.

Если ты достаточно образован, чтобы работать в любом направлении, то все будет зависеть только от твоих инвестиционных способностей – риск заключается в нас самих.

Любой хедж-фонд работает именно по такому принципу, его управляющий заключает короткие и длинные позиции – все зависит от состояния рынка и такая стратегия способна приносить прибыль в 100% годовых и выше.

Наши предсказания мешают нам разбогатеть – не нужно предсказывать, идите за рынком. Готовность намного эффективнее предсказаний – помните об этом!

№6

Деньги найдутся

Шестое основное правило инвестирования – если твоя готовность на уровне, то есть ты обладаешь нужными образованием и опытом и при этом находишь прибыльную сделку, тогда в твоей жизни появятся деньги, чтобы заключить ее. Хорошая сделка всегда привлекает нужные деньги, причем совсем не обязательно, что они будут из вашего кармана.

Это правило не срабатывает только тогда, когда сделку контролирует не тот человек, то есть проблема не в самой сделке, а в инвесторе.

Помните о том, что самые худшие сделки предлагают неподготовленным людям, неспособным распознать рискованность предприятия. Именно по этой причине ФСФР ограждает простых людей от самых прибыльных и самых рискованных сделок, так как на таких вложениях можно потерять целое состояние. Сделки высшего уровня доступны лишь «квалифицированным» инвесторам.

Главная задача любого инвестора – сохранить свои деньги. Следующий уровень – наиболее эффективно конвертировать их в финансовые инструменты, способные создавать денежный поток, приносящий прибыль.

Именно на втором этапе ты понимаешь, способен ли ты или тот человек, которому ты доверил управление своими деньгами, создать из них актив или они принесут убытки и превратятся в пассив. Опять мы приходим к тому, что весь риск сводится к инвестору, а не к инвестиции.

№7

Риск выгода

Седьмое основное правило инвестирования – вы должны научиться оценивать любое вложение по критериям риск/выгода.

Для наглядности приведу пример.

Представьте, что вы составили финансовые планы защиты и свободы (комфорта), они начали работать и принесли свои плоды – вы смогли отложить капитал в размере 500000 рублей, который можете потратить на инвестирование.

То есть даже, если вы потеряете их, то огорчитесь, побудите в упадочном настроении, но ваши расходы при этом также будут оплачиваться, то есть у вас будет, что кушать, на чем ездить, где жить и вы сможете накопить еще 500000 рублей. В такой ситуации вы начинаете оценивать различные варианты вложений по критериям риск/выгода.

Риск и выгода

Скажем у вас есть брат, которые решил открыть свое кафе и чтобы это сделать ему нужны как раз 500000 рублей. Как вы думаете – это была бы хорошая инвестиция?

Если ваш ответ да, то он верен и не верен одновременно. С точки зрения родственных отношений – это хорошее вложение, но с финансовой точки зрения, это было бы ошибкой.

Все дело в том, что в данном случае высок риск потери денег и небольшая возможная выгода. Как вы собираетесь вернуть свои деньги назад, если что-то пойдет не так? Первоочередная задача любого инвестора – сохранить свой капитал.

Риск и выгода

А теперь давайте доработаем ситуацию. Оказывается, что ваш брат сам работал в сети кафе последние 10 лет и полностью знает структуру работы такого бизнеса, мало того, в конце концов он стал партнером хозяина и теперь полностью готов к тому, чтобы начать свое дело – создать сеть кафе по всей стране. И за свои 500000 рублей вы получите 5% его будущего бизнеса?

Я думаю, такая сделка была бы вам больше интересна, так как уровень риска остается тем же, а возможная прибыль стала намного выше. Хотя эта сделка все равно была бы рискованной.

Данный пример отлично отражает то, о чем говорят основные правила инвестирования – правильно оценивай риск и выгоду.

Это основы инвестирования, без которых невозможно дальнейшее развитие. После того, как данные правила станут частью вашей натуры, можно будет идти дальше. Но для этого вы должны будете заниматься своим образованием, получать все больше инвестиционного опыта и обладать избыточными деньгами – это уровень инвестирования богатых людей.

Заключение

Инвестирование – это искусство, азы которого можно постигать всю свою жизнь. Вначале оно выглядит сложным, но вы учитесь, получаете опыт и для вас все становится все проще и проще, так как уровень вашей финансовой грамотности постоянно растет.

Чем проще для вас становится наука инвестирования, тем большее богатство вы можете получить, при этом риск будет снижаться.

Инвестируйте свое  время в обучение и применяйте свои знания на практике и вы обязательно станете богатым.

Интересует мир финансов, инвестирования и управления личным капиталом? Подпишись на RSS. Или просто получай новые статьи блога на свою почту.

P.S.  Все права защищены. Копирование материалов проекта IntellektFinance.ru возможно только с указанием прямой ссылки на источник.

P.S.S.  Если вам понравилась статья, кликните по кнопкам социальных сетей немного ниже, чтобы поделиться ей со своими друзьями и обязательно оставьте свой комментарий. Это будет вашей лучшей благодарностью. :)

С этой статьей еще читают:

(Вставьте сюда скрипт вашего баннера)

Комментарии от ВКонтакте

Комментарии от Facebook

Оставить комментарий

CommentLuv badge
Подпишись на RSS, Twitter, Facebook и Google+
Подпишись на RSS и Добавься в друзья
Я на Твиттере
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!

Нашли ошибку в тексте? Выделите её мышкой и нажмите сочетание клавиш CTRL+ENTER.

Я обязательно исправлю ее и вам будет приятнее читать мои статьи!

Архив записей
Система Orphus
На верх