Оценка: 0,00 ( голосов: 0)
Загрузка...

Начинающий инвестор - ошибка четвертая

«Страх обладает огромной силой — он отбирает у вас свободу выбора. Сейчас вы позволяете страху решать за вас, а потом тот же самый страх опять заставит вас передумать. Не нужно ничего делать от страха». (Из кинофильма «Море внутри»)

Вам некогда вести учет расходов и доходов дома? Записывайте их сразу с помощью мобильной версии программы «Домашняя бухгалтерия».

На рынке присутствуют две основные эмоции, которые заставляют людей совершать ошибки – это страх и жадность. О жадности я уже рассказывал в предыдущих постах об ошибках, которые совершает начинающий инвестор. А сейчас мы поговорим о страхе.

В любых инвестициях должно превалировать рациональное мышление, а эмоции это сильнейшая помеха на пути принятия рационального решения. И, к сожалению, в вопросе денег эмоции достигают своих пиковых значений, по крайней мере, что касается страха и жадности.

Unknown ObjectТут можно привести пример различных распродаж – большинство людей попадают на удочку рекламы и совершают спонтанные покупки. Это происходит потому, что любая реклама рассчитана как раз на ваши эмоции, но уж никак не на вашу рассудительность. В итоге от таких покупок вы не получаете ничего кроме сиюминутного удовлетворения, а потом они просто собирают пыль. На таких покупках стоят многие виды бизнеса, которые основаны на розничных продажах.

При инвестировании контролировать свои эмоции еще важнее. Дело в том, что большинство финансовых инструментов неизбежно сопряжены с риском. А риск провоцирует впрыск адреналина в кровь. Кто-то получает от этого удовольствие, а кому-то такое состояние претит, и он пытается избежать его любыми средствами. Однако и в том и в другом случае люди ведут себя неадекватно ситуации, и в большинстве случаев их средства переходят к более хладнокровным профессионалам.

Главный страх, который испытывает практически любой начинающий инвестор – потеря денег. Теоретически мы должны быть готовы к тому, что деньгами придется рисковать, в пределах разумного конечно. Любой финансовый консультант будет убеждать «инвестора» в том, что краткосрочные просадки инвестиционного портфеля это нормально и бояться здесь нечего, так как потери в конечном итоге будут компенсированы во время роста рынка. И это соответствует действительности.

Что является причиной ошибки?

Причина такой ошибки

Никто достоверно не может измерить насколько склонен человек к риску. Чтобы получить хотя бы примерные данные, необходимо провести психологическое исследование тысяч людей на реальных условиях и то нельзя будет доверять результатам на 100%.

Для получения хотя бы примерной оценки того, насколько начинающий инвестор устойчив к риску, консультанты применяют вопрос следующего типа: «какую временную просадку своего портфеля вы сможете выдержать без эмоциональных потрясений?». Конечно трудно ожидать достоверного ответа от человека, который пришел на фондовый рынок в первый раз, так как он никогда прежде не переживал подобных ситуаций и сам не знает какой уровень потерь своего капитала он может выдержать.

К тому же ответ на этот вопрос всегда дается в процентном соотношении от инвестиционного капитала. А проценты не дают  точного цифрового значения, так как представляют собой абстрактную форму выражения. Мало кто из людей сразу привязывает к 10-20-30 процентам реальную сумму в деньгах, а ведь именно о такой временной потере капитала и идет речь. По этой причине чаще всего, когда начинающий инвестор произносит цифру, то она получается серьезно завышенной. Нет, нет, сам инвестор, конечно, уверен в том, что он легко переживет спад рынка на тот уровень, который называет, ведь в конечном итоге все окупится сторицей.

Пока вы занимались изучением теории все ваши представления о том, что такое риск были лишь на уровне интеллектуальных знаний и не более. А вот когда ваши деньги уже вложены в фондовый рынок или другие инвестиционные инструменты, ваше отношение к ситуации меняется кардинально.

Конечно, можно начать инвестирование с 1000 рублей, есть инвестиционные инструменты, которые позволяют это сделать. Но отдача от вклада такого уровня будет минимальной. Чаще всего размер инвестиционного капитала равен двухмесячному доходу, который получает начинающий инвестор.

Именно на этом этапе страх приобретает свою полную силу, и абстрактная цифра 10% превращается в реальную сумму равную, скажем, 10000-ам рублей, а ведь эти деньги можно потерять навсегда. Сколько усилия стоило накопить эти средства, приходилось расставаться с частью своего ежемесячного дохода в пользу создания резервного фонда и капитала для инвестиций. Когда цена портфеля падает на десять тысяч рублей, начинающий инвестор подумывает о том, что он зря ввязался в эту историю. И естественно, что чем большим капиталом рискует человек, тем выше страх потерять его, так как даже небольшое падение котировок – это потеря серьезной суммы денег.

Реальный пример – ипотечный кризис 2008 года, рынок переживал падение и портфели многих инвесторов, в том числе и мой из месяца в месяц теряли в стоимости не одну тысячу рублей. Повезло тем, кто успел перевести средства в консервативные инструменты с высокой надежностью, так как у остальных положение было еще хуже. В такой ситуации эмоции зашкаливают, и человек перестает воспринимать разумные доводы.

Потеря тридцати тысяч – это катастрофа! Большинству россиян на эти деньги можно спокойно жить как минимум месяц, и не работать! В голове постоянно знобит мысль – нужно проверить свой счет, может быть, все нормализовалось? Но с каждой новой проверкой настроение становилось все хуже и эмоции вновь набирали обороты — страх потери начинает проявлять себя действительно сильно.

Итог такой ошибки

Итог ошибки

Всем известно, что нужно для получения прибыли – «купить дешево, продать дорого». Этот же принцип применим к миру инвестиций и ценным бумагам в частности. Однако страх заставляет нас купить дешево, но продать еще дешевле. В итоге убыток, а после того как он зафиксирован возвратить уже ничего нельзя.

В такой ситуации начинающий инвестор навсегда забывает о мире ценных бумаг, со словами о том, что это не лучше лотереи или других сомнительных вложений. Один раз обжегся, и будешь помнить всю жизнь, да еще и других учить, что туда лучше не соваться. Вся цепочка сводится к 3 этапам: фиксация убытка – разочарование в мире инвестиций — отметание любых мыслей об инвестировании навсегда.

От ошибок не застрахован никто, даже профессиональный инвестор, есть только одно отличие новичка от профессионала – первый знает риск на который он может пойти и спокойно переносит потери, когда они происходят. Начинающий инвестор еще должен этому научиться, и как все мы знаем учиться приходится либо на своих ошибках, либо усваивать урок, смотря на чужие провалы.

Как избежать страха?

Как избежать страха

К большому сожалению – никак. Страху подвержен любой человек, важно, чтобы вашими действиями управлял не страх. Для этого подойдет любой способ. Например, если вы вложили деньги в рискованные финансовые инструменты лучше всего заранее смириться с их возможной потерей. Никогда не нужно рассчитывать на прибыль с таких вложений до тех пор, пока вы не вывели ее на свой банковский счет. Если вы собираетесь использовать деньги в ближайшие 2-3 года, то лучше всего положить их на депозит.

Конечно стратегии «купил и держи» не стоит придерживаться всегда, бывают случаи, когда падение цены происходит по объективным причинам, и оно может оказаться не временным, а постоянным, вплоть до банкротства компании. Поэтому если вы не уверены в стабильности финансового инструмента, в который вкладываете деньги ситуацию нужно постоянно отслеживать.

В общем если вы решили вывести свои средства из рискованного актива, это решение должно быть принято не под воздействием страха от возможной потери денег, а после проведения всестороннего анализа полученных фактических данных.

Если ваш анализ показал, что вложенные в данный рискованный актив средства, скорее всего, будут потеряны, оставлять их в этом инструменте – это не проявление выдержки, а элементарная глупость.

Ведение финансовой деятельности должно быть системным и продуманным!

Интересует мир финансов, инвестирования и управления личным капиталом? Подпишись на RSS. Или просто получай новые статьи блога на свою почту.

P.S.  Все права защищены. Копирование материалов проекта IntellektFinance.ru возможно только с указанием прямой ссылки на источник.

P.S.S.  Если вам понравилась статья, кликните по кнопкам социальных сетей немного ниже, чтобы поделиться ей со своими друзьями и обязательно оставьте свой комментарий. Это будет вашей лучшей благодарностью. :)

С этой статьей еще читают:

(Вставьте сюда скрипт вашего баннера)

Комментарии от ВКонтакте

Комментарии от Facebook

Оставить комментарий

CommentLuv badge
Подпишись на RSS, Twitter, Facebook и Google+
Подпишись на RSS и Добавься в друзья
Я на Твиттере
  • Welcome to use X New Tab Page, a tab easier to use than the official one.(Site:https://t.co/psPNDSL6SL) 4 months ago

  • Написал пост: Первый этап становления трейдера – торговля на удачу, Читать... 1 year ago

  • Написал пост: Книга – «Куда уходят деньги? Как грамотно управлять семейным... 1 year ago

Следуйте за мной на Твиттер

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!

Нашли ошибку в тексте? Выделите её мышкой и нажмите сочетание клавиш CTRL+ENTER.

Я обязательно исправлю ее и вам будет приятнее читать мои статьи!

Архив записей
Система Orphus
На верх